Financial Advisor คืออะไร สำคัญยังไงในธุรกิจ

Financial Advisor คืออะไร สำคัญยังไงในธุรกิจ

คุณเคยได้ยินตัวย่อ FA หรือ Financial Advisor มาก่อนหรือไม่ ว่าที่จริงแล้วบทบาทหน้าที่ของ Financial Advisor คืออะไร ทำหน้าที่อะไรและสำคัญยังไงในธุรกิจ วันนี้เราจะพาทุกคนไปทำความรู้จัก Financial Advisor ว่าจะมีบทบาทสำคัญยังไง

Financial Advisor คือ ที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินการลงทุน ทำหน้าที่เป็นเหมือนที่ปรึกษาสำหรับกลุ่มนักธุรกิจหรือบุคคลที่ต้องการที่ปรึกษาด้านการบริหารจัดการการเงินและการลงทุน เรื่องภาษี ซึ่งในปัจจุบันมีการแตกแยกออกเป็นหลายด้าน

Financial Planner คือ นักวางแผนททางการเงินที่พร้อมบริหารจัดการวางแผนการเงินให้กับลูกค้าตามวัตถุประสงค์ของลูกค้า จะดูแลแบบแผนและรายละเอียดต่างๆ

Investment Advisor คือ ที่ปรึกษาด้านการลงทุน ในปัจจุบันมีการลงทุนสำหรับการทำธุรกิจและหุ้น รวมทั้งอสังหาริมทรัพย์ เป็นจำนวนมาก ที่ปรึกษาด้านการลงทุนจึงมีบทบาทสำคัญในการเข้ามาแนะนำข้อมูลเรื่องการลงทุน ผลิตภัณฑ์ต่างๆรวมทั้งแนะนำแนวทางและกลยุทธ์ให้การลงทุนประสบความสำเร็จตามเป้าหมายในอนาคตได้

แต่วันนี้เราจะมาพูดถึงในส่วนของ Financial Advisor ที่มีความสำคัญยังไงในธุรกิจ และ Financial Advisor สำคัญจริงหรือ?

- ด้านธุรกิจ : แน่นอนว่าว่า Financial Advisor ก็คือที่ปรึกษาด้านการเงิน ดังนั้นหากคุณทำธุรกิจที่เกี่ยวกับเรื่องการเงินหรือการเจรจาที่ต้องการข้อมูลด้านการเงิน และการวางแผนการเงินสำหรับการทำธุรกิจในอนาคต ถือว่า Financial Advisor เป็นสิ่งสำคัญที่จะเข้ามาเป็นที่ปรึกษาและให้คำแนะนำกับภาพรวมของการวางแผนทางการเงินของธุรกิจคุณ

- ด้านการลงทุน : ที่ปรึกษาด้านการเงินจะคอยให้คำแนะนำสำหรับการนำเงินไปต่อยอดให้งอกเงยเป็นการหาโอกาสทางการเงิน ต่อยอดเงินได้อย่างคุ้มค่า ซึ่งที่ปรึกษามีหน้าที่ให้คำแนะนำในการสร้างโอกาสสำหรับเงินก้อนนั้น

- ด้านวางแผนเกษียณ : ในปัจจุบันมีที่ปรึกษาทางการเงินเรื่องการทำประกันชีวิต หรือเงินประกันสำรองเลี้ยงชีพเพื่อสร้างความมั่นคงและความมั่นใจให้กับลูกค้าอยู่เป็นจำนวนมาก ดังนั้นที่ปรึกษาทางการเงินจึงมีความสำคัญในการวางแผนสำหรับเกษียณ สร้างโอกาสให้เงินทำงานและต่อยอดเงินให้ชีวิตวัยเกษียณของคุณไม่ลำบาก

คุณอาจจะมองว่าที่ปรึกษาทางการเงินอาจจะเป็นเรื่องไม่สำคัญ แต่หารู้ไม่ เมื่อถึงเวลาที่คุณบริหารจัดการเงินเองไม่ได้ เวลานั้นคุณจะนึกถึง Financial Advisor ซึ่งในปัจจุบันไม่จำเป็นต้องหาพนักงานประจำหรือพวกประกันชีวิตของธนาคาร แต่ยังมีที่ปรึกษาทางการเงินแบบอิสระ Independent Financial Advisor ที่เป็นตัวเลือกให้คุณในราคาที่จับต้องได้ แต่คุณก็ต้องตรวจสอบประวัติและความน่าเชื่อถือรวมทั้งความสามารถที่คุณจะไว้ใจให้มาดูแลวางแผนทางด้านการเงินให้ตัวคุณเองและธุรกิจด้วยเหมือนกัน

ข้อมูลอ้างอิง

https://www.sec.or.th/th/pages/lawandregulations/financialadvisor.aspx

https://www.finnomena.com/fundtalk/financial-advisor/

https://www.bangkokbiznews.com/blogs/columnist/122944

BY : ArMs